【得技】株主優待は家族で投資をするとお得

【得技】家族で株式投資をすると税金も株主優待もお得

【得技】株主優待は家族で投資をするとお得

夫婦
2014年よりNISAが開始され、株主優待目的で投資をしているという個人投資家もいらっしゃるのではないでしょうか?
銀行口座にお金を眠らせておくなら、投資をして株主優待を貰ったり配当金を貰ったりする方がお得ですからね♪
(関連記事:株主優待株はなぜ投資初心者向きなのか?)

 

そんな株主優待目的で投資をしているという方は奥さんや夫、家族にも口座開設してもらってはいかがでしょうか?
そうすればよりお得に株主優待を貰うことができちゃいますよ(^○^)

 

 

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夫婦で投資をすれば株主優待が2倍貰えちゃう!

家族に口座開設を依頼するメリットの一つは家族で投資をすればその分株主優待が多く貰えるということです。

 

例えば、ビックカメラではここ1年は800~1100円の間を上下していました。
仮に1,000円で100株購入(10万円の投資)し、3年以上投資をすると年間5,000円(優待利回り5%)の株主優待券が貰えます。
しかし5倍の50万円を投資しても株主優待は5倍の25,000円分貰えるわけではありません

 

これは投資金額が大きくなるにつれて、優待利回りを落とす会社がほとんどである為です。
ビックカメラの場合、5倍の50万円を投資し、3年以上株を所持すると年間7,000円(優待利回り1.4%)の株主優待券となってしまいます。
かなり利回りが落ちてしまいますよね。

 

しかし、夫婦で投資をすると利回りを落とさずに投資をすることができるのです!
例えば1人がビックカメラの株を200株保有しても、貰える株主優待券は100株の時と同じ年間5,000円分です。
しかし夫婦でそれぞれ100株ずつ保有したとすると、それぞれが5,000円分ずつの株主優待券を貰うことができるのでかなりお得になるのです。

 

同じ金額を投資するのであれば、それは株主優待券を2倍貰えた方が嬉しいですよね(*゚▽゚*)
(関連記事:ビックカメラは株主優待も業績も期待できる優良株【実質利回り約5%】)

 

口座開設紹介でポイントや現金で還元を受けられる

ほとんどの証券口座では、友人や家族を紹介するとお互いにポイントやキャッシュバックを受けるなんてことができます。
例えばマネックス証券では友人を紹介することでお互いに3,000円のキャッシュバックを受けることができます。
つまり、夫婦で計6,000円貰えるというわけです。

 

こういうキャンペーンがあるんですから、利用しないと損ですよねヽ(*´∀`)ノ

 

 

 

NISA投資が2倍できる

NISA投資は非課税で投資ができる制度です。
年間120万円を非課税で投資できるのですが、夫婦で投資をした場合は年間240万円を非課税で投資することができます。

 

普通だと利益に対して約20%の税金を払わなくてはいけないのですが、これを丸々払わなくて済むのでかなりの節税効果が有り、資産運用の複利効果がとんでもなく大きくなります。
例えば毎年20%株価が値上がりしたとすると、20年後の資産は税金があるかどうかで2倍変わってきます
(関連記事:税金がなければ良いと思うなら、NISAを素晴らしいと思うはず【NISAとは?】)

 

 

 

夫婦間でお金を口座移動させる場合は贈与税に注意

万が一、奥さんが専業主婦だったりして夫の口座のお金を奥さんの口座に移すなんて時はちょっと注意が必要です。
金額によっては贈与税が発生する可能性があるからです。

 

夫婦間でお金を移動する場合は生活費のお金であれば贈与とは認められないのですが、投資目的で移動させてしまうと贈与税の対象となる可能性があります。

 

贈与税は1人の人間が1年間で110万円以上お金の贈与を受けた場合、かかる税金です。
その為、生活費以外のお金として110万円以上の多額なお金を移動させてしまうと税金がかかってしまうのです。

 

いきなり「贈与税を払え!」なんて話にならないようにする為にも夫婦間の口座で移動する金額は年間100万円程度にしておくのが無難でしょう。

 

 

 

 

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